Para quem administra um negócio próprio, é importante separar o que é patrimônio pessoal e o que é patrimônio da empresa.
No artigo para a EXAME, a sócia-fundadora e CEO da Alocc, Sigrid Guimarães R. Dias, CFP®, explica que o trabalho de um Family Office inclui avaliar ameaças, que muitas vezes o cliente não enxerga, até mesmo empresários mais experientes.
A prioridade absoluta para os patrimônios pessoais é a perpetuidade, com preservação de liquidez. Já as empresas dependem de concentração de recursos e investimentos constantes. A ideia central é evitar tanto que as despesas familiares onerem a companhia ou as necessidades do negócio sacrifiquem as famílias.
“Quando as crises chegarem (e sempre chegam), o desafio a enfrentar será a sobrevivência pessoal, indispensável até mesmo para que se possa salvar o negócio”.