Nosso Serviço
Visão Global
Você sabe do que precisa?
Até onde seu patrimônio pode chegar? Quanto é necessário para realizar aquele sonhado ano sabático? Quanto tempo é possível ganhar no caminho para a aposentadoria ou para uma mudança de vida sem sacrificar o presente nem arriscar o futuro?
Seu patrimônio organizado para a sua vida
Compreender a contribuição e o peso de cada coisa na sua vida econômico-financeira é o primeiro passo.
Inteiramente dedicados a essa tarefa, os Planejadores da Alocc analisam todos os aspectos envolvidos sob a perspectiva dos seus valores, prioridades e interesses:
- Composição e grau de imobilização do patrimônio (bens móveis e imóveis)
- Despesas e receitas correntes e previstas
- Relações familiares
- Questões tributárias
- Questões sucessórias
- Seguros, planos de previdência e outros contratos
- Fluxo de caixa
Após o exame desses e de outros elementos peculiares, seu Planejador indica pontos críticos e orienta soluções para potencializar a segurança e a eficiência da gestão do patrimônio. Quando necessário, recomenda a consulta a especialistas, como tributaristas, advogados de família e contadores e acompanha o desenvolvimento do serviço.
O passo seguinte é calcular seu custo anual e confrontar o potencial de geração de recursos do patrimônio ao seu nível de gastos, considerando imprevistos relacionados tanto à redução de receitas como ao aumento das despesas. O resultado indicará seus objetivos financeiros e será a base do seu planejamento patrimonial.